Информация для инвестора по ПАММ счетам
Данная информация важна инвестору больше не в плане планирования управления инвестиционным капиталом, а в аспекте доверия к организации работы управляющего.
Инструкция как бесплатно и правильно открыть счет в Альпари здесь
Ручная торговля или автоматическая. Данная информация важна
для инвестора с точки зрения того, как управляющий подошел к
возможным рискам, связанным с его типом торговли. Необходимо
уточнить:
1. О наличии stop loss (на сделку, систему, инструмент,
дневной, предельный уровень просадки ко всему счету и т.д.),
при которых брокер автоматически закроет все сделки,
остановив убыток на случай форс-мажора;
2. Как решены технические вопросы на случай возможных
перебоев связи и энергоснабжения, в работе компьютера или
сервера и т.д.;
3. Возможен ли переход на ручную торговлю, если речь идёт об
автоматических торговых системах;
4. Каким образом выстроена система контроля корректности
работы автоматических систем.
Пример: в ветке форума одного из ПАММ-счетов в качестве
объяснения резкого уменьшения депозита управляющим было дано
объяснение «МТС дало сбой, а меня не было рядом».
Вот такой печальный итог, связанный с неторговыми рисками,
заставляет задуматься о важности технических вопросов и
предпринятых управляющим запасных мерах.
Диверсификация. К вопросу диверсификации в работе счета
более всего вопрос относится то, сколько инструментов
задействует управляющий. Для автоматизированной торговли,
чем меньше инструментов (акции, валютные пары, и т.д.), тем
больше риск того, что в связи с неблагоприятным изменением
динамики одного инструмента, сильно изменится
результативность работы. Что касается трейдера, который
работает один и вручную осуществляет торговые операции, то
вопрос диверсификации стоит на весах между самой
диверсификацией и нагрузкой на трейдера, т.к. здесь уже
сказывается человеческий фактор.
Хорошо диверсифицированный счет в купе со сбалансированной
торговой стратегией имеет, как правило, плавный ход графика
доходности, что является явным плюсом для инвесторов и
предоставляет им возможность адекватно оценивать ситуацию, а
также принимать обдуманные решения.
Вопросы:
1. Какие инструменты (валютные пары, фьючерсы, акции и т.п)
используются в работе, обоснование этого выбора;
2. Удельный вес операций по каждому инструменту в торговле.
Далее мы рассмотрим, какую информацию ещё может получить
инвестор, из анализа показателей мониторинга счета и его
истории.
Доходность и загрузка депозита. Для анализа ПАММ-счетов в
компании Альпари доступен такой параметр в мониторинге
счете, как «доходность и загрузка депозита», который
позволяет оценить следующие моменты:
1. Степень риска, которую позволяет себе управляющий. Здесь
необходимо учитывать, что стратегии бывают разными, и у
трейдеров (управляющих), использующих краткосрочные и
пипсовые стратегии, параметр загрузки депозита может быть
значительно выше, чем у среднесрочников и долгосрочников.
Это вовсе не означает, что присутствует неоправданный риск
своими и чужими деньгами. Но, если данный параметр все-таки
сильно зашкаливает, явно указывая на использование большого
кредитного плеча, и доходит до сверх высоких показателей
200-300% от депозита, желательно получить дополнительные
разъяснения от управляющего об использованной стратегии
управления счетом и наличии защиты от форс-мажоров (гепы,
перебои связи, отказ автоматики). Т.к. при максимальной
загрузке депозита имеется риск того, что уже на завтра вы не
увидите не только свои прибыли, но и вложенные средства.
2. Динамика результативности торговли. Итак, о динамике: вы
присмотрели счет, который показывает высокую доходность,
смотрите график доходности и то, как был загружен депозит в
истории. Если загрузка колеблется от начала торговли до
текущего дня в определённом коридоре - это значит, что вы
как минимум можете рассчитывать на получение той прибыли,
которую показывал счет до этого. В случае, если загрузка
депозита резко падает после месяца - двух торговли, это
сразу указывает на то, что управляющий шел ва-банк для
вывода своего счета в верхние строчки рейтинга, а текущая
доходность может оказаться гораздо ниже средней.
Max DD или максимальная относительная просадка. Данный
параметр можно рассмотреть только как дополнительный в
анализе эффективности использования средств, например,
рассчитать эффективность торговли в рамках соотношения
прибыли и просадки за определённый временной период.
Депозит управляющего. Ни что так не укрепляет веру в
управляющего, как постоянное наращивание средств депозита за
счет, в т.ч. части прибыли. Это, как минимум, говорит о том,
что сам управляющий верит в будущее своего счета и не меньше
инвесторов заинтересован в его стабильной работе, несмотря
на уже полученную прибыль.
Александр Чупров.
Дмитрий Орлов, Руководитель инвестиционного департамента
АЛЬПАРИ. Родился 9 ноября 1974 года в г. Подольск. В 1998
году закончил факультет электроники Московского
Государственного Института Электроники и Математики по
специальности Автоматизированные Системы Обработки
Информации и Управления.
С нуля создал сервис ПАММ-счет, завоевавший несколько
престижных премий в области финансов. Занимается дальнейшим
развитием и продвижением данной услуги. Опыт работы на
финансовых рынках с 2004 года.
Куда вложить деньги - риторический вопрос
С момента начала кризиса 2008 года многих все чаще стал
волновать вопрос: а как поступить с накопленными
сбережениями, где их хранить и возможно ли преумножить?
Большинство людей размещали свои финансы в банке, но, в силу
низкого процента по вкладам и инфляции, такой метод
получался, скорее, убыточным. Надежность вкладов во многих
банках также вызывала сомнение. Именно тогда в АЛЬПАРИ
задумались о создании нового финансового инструмента,
который бы стал более понятной альтернативой доверительному
управлению и защищал бы инвесторов от недобросовестных
управляющих. Такой сервис был введен в работу в 2008 году.
В АЛЬПАРИ вывели на рынок инновационный сервис для так
называемых «инвесторов» и «управляющих». ПАММ-счет – это
торговый инструмент, состоящий их нескольких управляемых
счетов, работу на которых ведет управляющий. Специфика
сервиса в том, что управляющий рискует своими средствами
наравне с инвесторами. И если инвесторы теряют свои деньги,
значит, и управляющий их тоже теряет. Это сдерживает
последнего от необдуманных поступков и желания излишне
рисковать. В этом принципиальное отличие ПАММ-счетов от
популярных на протяжении последних лет ПИФов.
По сути, ПАММ - это принцип распределения торговых объемов и
прибыли по счетам инвесторов. Реализация этого принципа в
других компаниях были настолько неудобна и непрозрачна, что
мы приняли решение создать абсолютно новый продукт, лишенный
этих недостатков. Ставка была сделана на максимальную
гибкость, мощный функционал, интеграцию с другими сервисами,
но при этом АЛЬПАРИ хотелось получить доступный для
понимания и использования продукт. Могу сказать, что все,
что было запланировано, - получилось.
И для бренда АЛЬПАРИ, и для всей отрасли это стало
действительно большим событием. Создавая ПАММ-счета, мы
ставили целью гармонично соединить огромные возможности,
которые дает вкладчикам международный валютный рынок, и то
удобство в управлении капиталом, которым отличается рынок
коллективных инвестиций. Можно с полным правом сказать, что
ПАММ-счет представляет собой новый уровень как
инвестирования, так и управления.
Пока нас копируют, мы – совершенствуем!
За два прошедших года сервис оправдал ожидания своих
разработчиков и завоевал признание как инвесторов, так и
управляющих. Сразу в год появления инновация АЛЬПАРИ была
удостоена двух наград: премии «Финансовый Олимп-2008» в
номинации «Лучший инновационный сервис на рынке Форекс» и
премии «Финансовая жемчужина России – 2008» в номинации
«Лучшие программы управления капиталом (количество,
доступность, надежность, доходность)».
Однако в течение этого времени никто не стоял на месте.
Специалисты АЛЬПАРИ активно работали над улучшением и
развитием функционала сервиса. На данный момент в АЛЬПАРИ
зарегистрировано более 3500 ПАММ-счетов и более 35 тысяч
счетов инвесторов. И это далеко не предел, рост активно
продолжается!
Сервис ПАММ-счет исключает возможность ошибки операторов,
так как в услуге автоматизировано все: расчеты прибыли,
вознаграждения, ведение рейтингов, мониторингов ПАММ-счетов
и счетов инвесторов, отчисления по партнерским программам,
добавление сообщений о создании нового ПАММ-счета или
ликвидации старого на форум АЛЬПАРИ и многое другое. На этом
форуме также можно пообщаться с управляющими, почитать
мнения других участников, получить советы и ответы на свои
вопросы. Ресурс объединяет множество людей, цель которых -
преумножить свои сбережения с помощью этого сервиса.
С помощью рейтинга и мониторингов ПАММ-счетов вы можете
оценить работу управляющих, а затем инвестировать средства в
уже выбранный счет. Вся необходимая для анализа информация
представлена очень наглядно, графики мониторингов
интерактивны – вы легко сможете выбрать нужный период для
просмотра, масштабировать и получать точные значения за
любое время. Возможности сервиса ПАММ-счет постоянно
улучшаются и, получая отзывы многочисленных клиентов
АЛЬПАРИ, разработчики учитывают их и быстро внедряют
требуемый функционал. Таким образом, АЛЬПАРИ удалось
добиться удобства и легкого использования ПАММ-счета для
широких масс инвесторов. Для тех, кто совсем не владеет
навыками работы с компьютером, не имеет возможности выхода в
интернет или просто по каким-то причинам хочет получить
помощь удаленно, представители официальных партнеров АЛЬПАРИ
в различных странах мира всегда рады рассказать о сервисе и
помочь открыть счет.
Вместо дисклаймера
До недавнего времени, передавая средства в управление на
рынке форекс, инвесторы принимали на себя так называемые
неторговые риски, связанные с различными способами хищения
средств. Огромное преимущество ПАММ-счета в его надежности
для вкладчика. Управляющий не имеет возможности снять
средства со счетов инвесторов, а только осуществляет работу.
Получить свои деньги управляющий может только после
ликвидации ПАММ-счета.
Лучшим подтверждением успеха сервиса ПАММ-счет является
доверие тысяч клиентов со всего мира. АЛЬПАРИ будет и впредь
стараться соответствовать высоким стандартам качества и
уровня обслуживания.
За 11-летнюю историю работы на рынке Форекс около 200 тысяч
людей из более чем 100 стран мира стали клиентами АЛЬПАРИ.
Офисы официальных партнеров АЛЬПАРИ представлены в полусотне
городов РФ и зарубежья. АЛЬПАРИ имеет сертифицированных
партнеров в Латвии, Эстонии, Украине, Армении, Казахстане,
Индонезии, Тайланде, Эквадоре и Перу. Под брендом АЛЬПАРИ
работают Alpari (UK) Limited (регулируется FSA
(Великобритания, лицензия #44002) и Alpari (US) LLC
(регулируется CFTC и NFA (США), NFA ID #0379678)". Компания
"Альпари-Брокер" имеет лицензии профессионального участника
рынка ценных бумаг и лицензию биржевого посредника, выданные
Федеральной Службой по Финансовым рынкам (ФСФР). Компания
предлагает услуги в области торговли на срочном валютном
рынке с последующей регистрацией совершаемых сделок на бирже
«Санкт-Петербург» и услуги торговли на фондовом рынке.